Livre blanc: Comment vous protéger — et protéger votre entreprise — contre la fraude.

De nos jours, la fraude de chèque est l'un des crimes financiers ayant la plus forte croissance. Vous pouvez prendre des mesures qui réduiront considérablement votre risque.

Selon les projections, la fraude de chèque augmentera de 25 % chaque année. On estime que la fraude commerciale, dont la fraude de chèque fait partie, coûte plus de 20 milliards $ CAN par année aux entreprises nord-américaines.

Des études récentes révèlent que près des deux tiers des grandes entreprises canadiennes ont été victimes de fraude. Ces criminels, qui ciblaient auparavant les grandes et moyennes sociétés, s'en prennent désormais aux petits commerçants sans méfiance.

Un sondage sur la fraude, effectué auprès de 1 000 sociétés canadiennes, révèle que :

  • Le pourcentage des sociétés canadiennes victimes de fraude est passé de 52 % à 62 %.
  • À elle seule, la fraude de chèque coûterait entre 1 et 2 milliards de dollars chaque année aux entreprises canadiennes.

    Source: Nilson report

La fraude est en hausse chez les petits commerces.

66 % des petits commerces sondés se préoccupent de la fraude.

20 % des petits commerces ont été touchés par la fraude.

La plupart des clients de petits commerces sondés ont dit qu'ils commanderaient d'une entreprise offrant un service de protection contre la fraude.

Beaucoup de clients de petits commerces dépendent de leur réputation de solvabilité personnelle, ce qui rend la fraude encore plus potentiellement dommageable pour eux.

Que recherchent les criminels ?

Les comptes bancaires à fort volume où un chèque frauduleux pourrait plus facilement passer inaperçu.

Les chèques qui sont faciles à reproduire à l'aide d'un copieur couleur.

Les chèques qui sont faciles à falsifier.

Un libre accès à des carnets de chèques ou à des formules de chèques.

Minimisez les risques pour votre entreprise.

Soyez conscient qu'il est impossible d'empêcher totalement la fraude. Mais vous pouvez diminuer les risques au strict minimum en employant une approche en deux étapes. D'abord, il est crucial de mettre en place de bonnes procédures quant au processus de traitement de vos chèques. Puis, il faut compliquer au maximum toute tentative de contrefaire ou d'altérer vos chèques.

  1. Rapprochement rapide du compte. Rapprochez vos relevés aussitôt reçus.
  2. Limitez l'accès à vos chèques. Divisez les responsabilités afin que l'émission et le rapprochement des chèques soient faits par deux personnes différentes.
  3. Vérifiez vos chèques.
  4. Faites en sorte que vos chèques soient munis de nombreux éléments de sécurité.
  5. Conservez vos formules de chèques dans un endroit sûr.
  6. Détruisez immédiatement les chèques liés à un compte fermé.
  7. Lorsque vous renouvelez votre commande de chèques, utilisez une numérotation consécutive continue.
  8. Ne commandez qu'une série de chèques par compte.
  9. Signalez immédiatement tout vieux chèque non compensé et toute fraude que vous soupçonnez.
  10. Évitez que la signature des cadres supérieurs de votre compagnie devienne de notoriété publique.
  11. Utilisez des enveloppes sans fenêtre ou à fenêtre qui sont spécifiquement compatibles avec votre chèque, qui sont du bon format et qui comportent une trame opaque assurant la confidentialité.
  12. Lorsque vous effectuez un contrôle de rapprochement pour chèques annulés, vérifiez si les bénéficiaires ont été trafiqués.
  13. Ne laissez jamais de chèques sans surveillance dans votre imprimante d'ordinateur.
  14. Lorsque vous effectuez un passage d'impression des chèques, comptabilisez tous les chèques depuis le dernier passage.
  15. Consultez votre police d'assurance pour voir si vous êtres couvert en cas de perte.

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